投资者在美股证券开户前必须重视八大问题

2019-07-19 13:38:53

每年都有不少投资者加入美股的行业，虽然不少机构预计美股史上最长的牛市即将结束，可这丝毫没有影响他们的投资热情，但还是要提醒投资者在美股证券开户前必须重视八大问题。

一个基本事实一定要知道，那就是国内的投资者个人还不能直接投资境外资本市场，只能通过购买QDII(合格境内机构投资者)基金的方式进行投资。也就是说个人投资者没有合法渠道直接操盘美股，只能借由专业投资机构曲线投资美股。

问题一：如何鉴别国外券商是否合法?

就像中国的券商是否合法化是要到证监所备案，所有美国证券商也都受到证监会或FINRA 监管，投资前可以上网到FINRA的网站www.finra.org 查找所属证券商是否为登记会员，同时可以查出其商业历史和营运规模。查不到的就小心被骗了。

问题二：网络证券商有实力吗？

在中国，看券商是否有实力，你知道看交易额等等，但是目前美国很多选择的是网络证券商，所以你判断的方式可能就不一样了。菜导交你个最简单的观察方法就是看券商的分行数目的多寡，分行数目越多，往往代表此证券公司的实力。

举个例子，很多人熟悉的美股开户可能是设有中文服务，分行数超过336家的史考特证券（Sogotrade），以及在全美各地皆设有分行的美林证券Merrill Lynch。但是值得注意的是，一些区域性的小型券商，虽然也设有分行并提供华语服务，但是服务范围却只局限在某个地区，如纽约市、旧金山市区等，与大公司实力仍有一段距离。这点也是大家要注意的，选择一个好的证券商很重要。

问题三：个人投资资本有多大保障？

很多人投资，想的是赚多少，保不保本，在中国股市有救市，但在美国呢？美国也是有相关规定的，规定证券公司要为顾客购买帐户安全保险，法定承保公司为SIPC，投资者可到SIPC (www.sipc.org) 网站查询保险细节。

一般来说SIPC最少会提供50万美金(其中现金部分为10万美金而股票资产部分为40万股票) 的保障给予投资者。但部份证券商为了加强顾客对公司的信心，会额外为帐户购保险，保额越大保障越大。如史考特证券（Sogotrade）为每个帐户所买的保额高达2,500万美元。所以菜导要告诉你的是，你的资金还是相对比较安全的。

问题四：网络技术有保障吗？

投资的是境外股票，自己又不能直接去证券公司操作，所有的事情都是在网上，互联网化大家就难免会担心。菜导做过程序猿，可以说目前的网络加密技术足够保障网络的资讯传输，大家应该要关注的是网络证券公司是否拥有自己的交易系统。

许多证券公司由于资源的问题，只能租用他人的交易系统，由于操纵权在别人手上，你的资料就有机会暴露于第三者的可能性，一旦发生交易纠纷，系统故障，权责问题难已理清，得到的保障就会相对减少。

问题五：我的股票在哪里？

很多人遇到过开了美股的户搞不清自己股票在哪里的，所以菜导在这给大家提个醒，选择证券商时最好能够自我结算(clearing) ，即“总代理”的能力，一旦出了问题，都容易解决。

建议大家在投资前，先询问想参加的证券公司是否为一家可自我结算的证券公司，如史考特证券即在1987年就取得了此项资格。然而许多设有华语服务的券商，很多都没有自我结算的能力，大家要特别特别的留意。

问题六：是否有完善的华语服务？

最好找一个有中文（华语）服务证券商。当然，少数美国网络证券商甚至还建有中文网站或提供华语服务，以史考特证券（Sogotrade）为例，除了有专门为中国人设计的中文网站与中文专线外，还提供免费的道琼Dow Jones即时新闻、Market Watch中文市场观察、Quote123中文版的美股各股技术分析图表等，且史考特证券在全美336家以上的分行中的34家分行都设有华语专员，服务海外华侨。

问题七：收费情况如何？

中国炒股也有收佣金，大约是2.5%-7%左右，美国可是也有的，但是美国网络证券商的收费相差很远，主要是收费也分很多种，有的简单也有的繁多。在不同的券商开户下单，你的投资成本也会略有不同,大家要考虑好。

如亿创理财(E*Trade)一般国际帐户的交易佣金每笔$12.99，每季度还须缴交$40的帐户维持费用，所以举例来说一年交易30次，基本开销需要$120（维护费）加上$389.7（交易佣金），总额约要$510。史考特（Sogotrade）则每笔交易费用是$7元，不需要任何帐户维持费用，所以同样一年交易30次，需要缴交的手续费用只有$210。

问题八：是否有中文股市资讯？

好的网络证券商会提供即时的中文美股动态新闻、公司财务、股票研究，总之资讯越多，对投资者越有利。当然，现在国内的很多网站也会实时的翻译美股新闻，大家可以关注。

或许在将来可以会放开个人境外投资，但如果你想现在投资的话在开户前是十分有必要了解上述八大关于美股开户的基本问题及一些注意事项的。

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