不许挂名！监管要求基金申报产品时作出承诺

昨日，不少基金公司产品部收到的最新产品申报要求，要求拟任基金经理与督察长承诺产品不存在“挂名”行为，已经进入申报环节的产品还需补充这一材料。

虽然基金经理“挂名”是违规行为，但在业内这一现象却一直存在。本周一，证券时报记者曾对这种现象进行了报道。周二，监管部门就了相关监管政策。

“我听说这个政策是周一晚上决定的，周二开始让各家基金公司落实。”有业内人士向记者表示。

据业内人士介绍，以往在新基金产品申报时，其实基金公司也需要作出相关承诺，基金经理需勤勉尽责做好基金投资。昨日，对基金公司又提出了新的要求，要求单独对“挂名”做出承诺，同时，要求拟任基金经理与督察长都必须承诺不存在“挂名”情况。

上海证券基金研究中心主任刘亦千认为，基金经理“挂名”不仅会让基金经理的诚信打折，也会让公司的品牌度受损。“让知名基金经理‘挂名’，也许更容易将产品销售出去，但是，基金公司承担的是不诚信的代价，其实是得不偿失的。”

基金经理的“挂名”现象主要存在两种情况，一是多人共同“挂名”单只基金，但这些基金经理并非都参与基金操作，外界难以分辨实际操作的基金经理；二是操盘人不具备基金经理资格，需由基金经理“挂名”。

“挂名”现象之所以一直存在，一方面是迫于销售压力，另一方面也与难以辨别相关。有业内人士分析，多个基金经理“挂名”一只产品的情况不少，对于机构投资者，基金公司可以选择解释清楚，但普通个人投资者就要靠自己辨别了，单是这一条就已经是明显的信息不对称了。

业内人士认为，禁止基金经理“挂名”，可以减少基金公司打擦边球的空间和动力，有助于提升行业规范化运作水平。

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