什么是现场检查？现场检查的分类

2023-09-06 10:49:20

什么是现场检查

现场检查是指监管人员直接深入到金融企业实行制度、业务检查和危机判断解析，通过核实和查清非现场监管中发现的问题和疑点，达到全面深入了解和判断金融企业和经营和危机状况的一种实地检查方式，是金融监管的重要手段和方式。

现场检查的种类

现场检查按检查的范围和内容划分，可分为全面检查和专项检查。

全面检查是银监会为全面系统评价被查银行业金融机构的经营管理状况而实施的对该金融机构某一时期内所有业务行为实行实地检查，通过检查对被查银行业金融机构的整体经营状况有了全面地掌握，对被查银行业金融机构做出总体评价，对存在问题提出整改意见，并依法给予处罚。

专项检查是指银监会针对被查银行业金融机构可能或者已经出问题的业务到实地实行详细现场检查。专项检查要重点突出，抓住那些对被查银行业金融机构经营管理行为影响较大，涉及面较广的业务或问题来开展检查工作。按被检查业务来分为：内部控制检查、业务检查、存款业务检查、现金检查等。银行业金融机构必须定期或者不定期的接受全面或者专项的现场检查。