基金亏成这样是否赎回注意四点

2019-07-25 08:55:09

基金亏成这样是否赎回注意四点

据《中国经济时报》报道：基金年度排名大战业已落幕，但关于排名的讨论却在持续，如果持有的基金去年收益亏损，投资者是不是应该赎回以及何时赎回又颇为纠结。

　　亏损是大概率事件

　　虽然从八大类基金2010年的平均收益率来看，仅有开放式指数型基金去年的收益率为－12．14%，其余七类的收益率均为正值，但仅股票型基金中就有十多只收益率低于－10%，并且，股票型基金和混合型基金业绩居倒数第一的收益率均低于－20%。而且，在剔除2009年10月1日之后成立的基金后，好买基金研究中心对60家基金公司旗下主动管理的开放式权益类基金业绩的统计还显示，有20家即约有1／3的基金公司2010年度收益率为负，而且，居于倒数后两位的宝盈、中邮两公司的收益率均接近－9%。

　　如此一来，持有去年收益重灾区的指数基金和业绩居后的股票基金以及混合基金的基民去年亏损应该是大概率事件。

　　是否赎回注意四点

　　首先要看基金基本面。面对持有的基金发生亏损，投资者首先需要分析该产品亏损的原因，需要了解自己持有的基金的基本面是不是已经发生变化。如果在市场整体下跌，同类产品的平均收益也为负时，通常不宜轻易赎回，而要继续观察业绩表现，如果跟踪一段时间后发现持有的基金总体低于同类基金的平均收益、低于市场基准就可以考虑赎回。

　　可考虑进行基金转换。虽然除货币基金外，基金是长期投资的产品，但长期投资并不是一味地长期持有，需要适时调整投资组合，面对亏损时投资者可以选择在基金公司旗下的产品间进行基金转换，这样通常比赎回再申购的费率低，而且相对来说所有时间更少。

　　注意基金经理稳定性。在基本面没有变化的情况下不应盲目赎回，特别是股票型基金，目前基金经理的变动较为频繁，选择基金时要特别注意基金经理团队的稳定性；当基金净值增长率达到或超过预期时也可以考虑赎回基金，但不宜因为短期业绩波动而赎回。

　　个人投资策略很重要。另外，投资策略的变化也是影响是否赎回的因素，投资组合是根据投资策略而制定的，当个人的资产状况发生变化或者随着对市场的了解风险承受能力发生变化时，都需要调整投资组合。总体来说，就是当持有的基金不适合自己时就需要赎回或者转换，包括适合自己的投资策略、风险承受能力、收益率期望等。