基金从业考试通关指南

理财师和应届生参加这个考试的目的是不一样的。应届生把它当做进入行业的一个“敲门砖”，而理财师涉及到大类资产配置，基金是一个必选项。

通过考前的学习，对于理解基金运作原理，在销售适用性的框架下合规销售非常有帮助，咱们举几个例子。

以前有个考题是：根据《流动性风险管理规定》，“除货币基金、ETF以外的式基金，基金管理人将持有期少于_____日的投资者收取不少于_____的赎回费”。

这个题答案是少于7日，收取不少于1.5%的赎回费，这个收费是计入基金资产，也就是让所有其他持有人来享受这个惩罚性赎回费。这个题至少可以让理财师明确：

第一，培养客户在基金投资的长期行为，这也是个重要依据；

第二，解释为什么有的基金单日一下子出现不合理的净值暴涨。（往往是巨额赎回，计入基金资产的部分推高净值）

这些年还有一些题，除了法规，对实务特别对基金销售方面还做了延展，比如：

我记得前年还有一道题是考营销的4Ps理论，从产品、价格、渠道、促销，来应用基金销售。虽然不像话术这么直接，但是从营销的角度也是一种路径。

最近FOF的增长非常快，很多金融机构已经期望通过FOF来承接一些理财资金。我们在帮助理财师推荐FOF产品的时候，往往会提炼一些卖点：例如全明星产品、资产动态平衡、分散风险回撤较小，自动摒弃一些小微、新基金等。

其实这些卖点的原理在基金考试中多数都是有出现的：

1、FOF投资模式大多伴随投资标的分散化以及波动相对偏低的特点，同时帮助投资者解决基金挑选的难点；

2、除ETF联接基金外，FOF投资的基金过往运作期限要不少于1年，最近定期报告净资产不得低于1亿元。

所谓“技不压身”，多学一些这个道理咱们都知道，而且这个考试不仅仅是知识，对于销售中的自我保护也是有帮助的。

但是现在理财师日常的工作确实紧凑，所以备考对很多人而言压力还是比较大的。首先借鉴已经通过的考生分享的三点考试技巧：

1、准备好多套历年的真题，考纲就这么多，很多都是换汤不换药的的逻辑。虽然是运用和理解，但是真题肯定是核心中的核心。

2、每天三个小时，花三到五天一定把复习重点过一遍，这个考试还是比较细致的；如果还不明确重点有哪些，找一些应试笔记，这样提高效率。有考过的同学如果有相关资料也可以在留言中分享。

3、做一些模拟题，虽然现在不提倡这些“”这种说法，但是往往说“”还是能让别人更重视。

但是做题的时候不要单纯的题海战术，不要拿过题就闷头做，一定要系统的做。最好是借助一些机构资源，比如选用一家机构的题库来陪伴复习。现在很多机构在围绕考试的已经非常专业了，在考前外力帮助也是“捷径”。

已经报名的同学，根据自己对于基金知识的熟悉程度，那请腾出专门的时间，系统的查漏补缺、看重点、做习题。

很多考过的同学反馈，这个考试对于理财师平常的配置工作有不小的帮助。它不是说马上就可以营销多少客户，而是让我们把基础打牢，理财建议可以输出的更专业。基金在未来的资产配置中越来越重要，“基金从业资格”也是佐证自己的一个砝码。

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