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货币基金单位净值为什么都是1 这是怎么回事

2023-09-06 11:57:02

市场上基金产品种类繁多,股票型基金、债券型基金、混合型基金,还有就是风险极低的货币型基金,货币基金作为流动性好、安全性高的产品,一直备受投资者的喜爱。但我们也会发现和其他基金相比,货币基金有一个特殊之处,那就是它的单位净值一直是1。

货币基金单位净值为什么都是1?

货币基金单位净值都是1,主要是为了减少计算误差。

要知道货币基金单位净值为什么总是1,首先我们要知道什么是单位净值,这个是每份基金单位的净资产价值。计算公式如下:

基金单位净值=(基金总资产-基金总负债)/基金份额

传统的基金都是净值型的,但成立时的1元净值开始,每天的涨跌在这个基础上累计。但在很长一段时间内,基金净值统计都只是精确到小数点后三位数,涨跌幅指精确到万份之一。对于股票型和债券型等波动比较大的基金来说,这样的精确度完全够用,投资者不需要担心因为净值的四舍五入问题而对资产产生重大影响。

但是这对于本身涨跌幅就很小的货币基金来说,影响可就大了,进行四舍五入,就会有很大误差。即使目前很多基金都已经精确到小数点后四位,也仍然不够。

所以说,大家就让货币基金的净值永远为1,这样一来,无论投资者在什么时候用500元买入,货币基金的份额都是500份。

如果是要计算收益,就会用到近七日年化收益率和万份收益。近七日年化可以帮助我们清楚地知道这个货币基金在最近7天的收益率年化水平,每万份收益又能准确地让我们知道当天单日的收益水平。

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