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选基金看哪些指标 这些指标要学会

2023-09-06 11:54:11

在进行基金投资的时候并不是说可以随便选择一只基金进行投资的,在投资的时候也是需要经过深思熟虑的。投资的时候,选中了一只好的基金,往往是可以为投资者带来不错的投资收益的。对于基金投资的新手来说,往往不知道要如何选择基金,选择基金需要了解哪些指标?下面就详细介绍一下。

选基金看哪些指标?

【1】最大回撤率:在选定周期内任一历史时点往后推,产品净值走到最低点时的收益率回撤幅度的最大值,通俗理解就是指一段时间内,基金净值从最高点跌到最低点,这个下跌的幅度就是最大回撤率。对于大部分基金来说,最大回撤率是越低越好,投资者往往是可以通过最大回撤率来确定基金的回本情况,最大回撤率越高,投资者越难回本。当然最大回撤率也不是单一指标,同时还需要观察基金净值均值的移动斜率。基金的最大回撤率通常是和风险成正比的,最大回撤率越小,也就意味着该基金的风险控制能力越强。

【2】夏普比率:夏普比率是指投资组合超额收益的增长对单位风险增长的程度。在基金投资的时候,夏普比率越高,则意味着在承担一定风险的情况下,获得超额回报越高;夏普比率很小甚至为负,就意味着一定的风险所获得的的超额回报很小,甚至没有超额回报。投资者可以通过查看夏普比率来了解该基金获得超额收益的情况,若是追求高收益且能承担一定风险的情况,是可以偏向选择夏普比率更高的基金的。

【3】基金净值:根据基金成立的时间查看基金的累计净值,从而可以了解到基金历史业绩情况。

【4】基金规模:如果该基金的规模是在逐渐增大,结合基金净值也在稳定上升,也就意味着该基金是在稳定发展的,基金经理的管理能力也还是不错。

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在进行基金投资的时候,并不是看某个单一的指标的,是要对基金的各个指标进行分析,再结合个人的投资需求来选择合适的基金。在选择基金的时候,除了了解基金最大回撤率、基金夏普比率、基金规模、基金净值等指标之外,了解基金的运作公司、基金经理、基金评级等指标也是非常重要的。

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