累计净值和单位净值的区别是什么 它们之间的关系如下

在投资基金的时候，我们最关注的无非就是基金净值这一指标，但是许多基金软件上会显示基金的累计净值和单位净值，那么你知道累计净值和单位净值的区别吗?

累计净值和单位净值的区别是什么?

累计净值实际上包含了单位净值。将累计净值处于份额，就是累计单位净值，再用累计单位净值减去历次累计单位派息金额，就得到了单位净值。实际上，基金的收益是分为两种，一是净值上涨的收益，二是派息的收益，但是基金的分红实际上还是来自于基金的单位净值。

可见，累计单位净值与单位净值之间只差了一个派息，两者的计算方法分别如下：

【1】基金单位净值=(基金资产总值-基金负债)/基金总份额;

【2】累计单位净值=单位净值 + 成立以来每份累计分红派息的金额。

因此，在比较两只基金的净值的时候，累计净值比单位净值更有意义，因为累计净值中还包含了历次分红，更能全面的了解一只基金的收益水平。

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