什么是审慎例外？

2023-09-06 10:49:13

审慎例外(Prudential Cave-out)是GATS《金融服务附件》的中心条款，是GATS在金融领域的最重要的例外。特别授权成员方可基于审慎目的采取监管措施，这些措施不受GATS其他条款的，成员方援引审慎例外而采取的金融监管措施就是审慎措施。《金融服务附件》第2条a款规范，“尽管有本协定的任何其他规范，但是不得阻止一成员为审慎原因而采取措施，包含为保护投入人、存款人、保单持有人或金融服务提给者对其负有信托责任的人而采取的措施，或为保证金融体系完整和稳定而采取的措施。如此类措施不符合本协定的规范，则不得用作逃避该成员在本协定项下的承诺或义务的手段。”

“审慎例外”保证成员方在享受金融化利益的同时，尽可能尊重其国内政策目标，维护金融体系稳定，避免金融危机，在金融化与金融监管之间再次作了谨慎的平衡。这样，在GATS的一般“安全阀”体系之外，针对金融服务贸易的特殊性又构筑了一道强力“安全阀”。

这里应指出的是，WTO实际上并未能为审慎例外下一个准确的定义。许多国家曾为如何对审慎例外作一个明确的界定，以便建立一套多边纪律，避免成员方滥用而发生激烈争吵，但最终并不能达成有实质意义的共识。随着金融化的深化，强化例外规则、防止滥用的呼声必然会越来越强烈，WTO各成员方很可能在审慎例外的规则方面达成新的共识，从而进一步丰富审慎例外的定义。这个论断，可以从WTO的前身GATT的历史得到支持，很多货物贸易多边规则的例外，如补贴、反补贴、反倾销等，一开始也是定义简单、界定模糊，但在后来的谈判中逐渐得到了明确。因此审慎例外目前的这种定义应该被看作一个未终的、的定义。